不法分子通过线上下单定制礼品，远离
二、洗钱记住以下“三不”
1、助平从而实现赃款的平安提现和洗白。将赃款汇入主播的人寿账户，平安人寿安徽分公司提醒广大消费者要提高警惕，安徽安避免成为他人非法活动的司国替罪羊 ；不要用自己的账户替他人提现或转账，
国庆假期将至，庆假期齐不法分子将非法所得转入花店账户，欢庆掉入洗钱陷阱，从而实现赃款的“洗白”。
四、作为商家，
风险提示：
1、谨防直播打赏洗钱
当前一些境外犯罪团伙利用直播打赏的渠道，充值时需注意鉴别，均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。远离洗钱风险。
风险提示：
如果有人找你参与上述直播打赏“合作”，鼓吹充值电话费、不法分子使用黑钱为你指定的账户充值，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。购物消费、要求礼品中使用大量现金，礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，警惕不法分子以不便签收为由，避免因帮助他人提现或转账而无意中参与洗钱活动 。
根据《反洗钱法》相关规定，再通过主播将资金从第三方支付平台提现，由商户取现制作成礼品，如遇全程不现身、不要出租出借身份证件和账户，再将所购物品交由不法分子，通过在直播平台大量“刷礼物”的方式，外出旅游、
不法分子打着欢庆节假日的旗号，同部分网络主播合作，不差钱且只关注钱能不能转进商家账户的，任何单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为，索要银行卡账号、不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，再趁机将黑钱转入商家账户上，燃气费、电费等有优惠活动。不掉入所谓的“优惠”陷阱之中。诱骗参与到洗钱活动之中；
3、使黑钱得以分流洗白。
一、成为洗钱犯罪的“帮凶”和“替罪羊”；
2、或邀请加入直播平台“水军”时，谨防代购洗钱
节假日期间，
三、不贪图蝇头小利，避免成为犯罪分子的洗钱帮凶；
2、借机将黑钱洗白。让商家代替到银行取现并制作为“现金花束”，
风险提示：
警惕低价充值新型洗钱套路，明确拒绝。“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，不要相信所谓的“高薪”代购、也隐匿着洗钱犯罪的“花样陷阱”，一定要提高警惕，如“现金花束”洗钱，访亲探友......在这欢乐祥和之下，不法分子二次销售，
五、勿因所谓的“丰厚报酬”，
风险提示：
需警惕骗取游客“代购”兼职的洗钱套路，完成洗钱。你使用合法资金付款，勤工俭学等，以防被不法分子利用，
上海惩顺网络科技工作室
